Portfel

Program komputerowy Portfel wspomaga Jednostkę Samorządu Terytorialnego w profesjonalnym zarządzaniu portfelem długoterminowych zobowiązań finansowych (kredyty, pożyczki, obligacje, udzielone gwarancje i poręczenia) i inwestycji finansowych (lokaty bankowe, lokaty w bony skarbowe). Portfel stanowi doskonałe narzędzie dla skarbników i służb finansowych gmin, miast, powiatów i województw, które korzystają (bądź dopiero zamierzają korzystać) z możliwości jakie daje nowoczesny rynek finansowy. Informacje dostarczane przez program mogą stać się istotnym elementem informacji zarządczej dla decydentów w Samorządzie Terytorialnym.

Najważniejsze funkcje programu Portfel

• Program umożliwia rejestrację zobowiązań i inwestycji finansowych oraz wylicza harmonogramy spłaty dla poszczególnych instrumentów z dokładnością co do dnia. Program charakteryzuje się dużą elastycznością dzięki czemu jest w stanie symulować spłatę dla instrumentów o bardzo specyficznej charakterystyce.
• Aplikacja pozwala analizować harmonogramy spłaty zobowiązań w układach: dziennym, miesięcznym, kwartalnym, półrocznym i rocznym.
• Aplikacja pozwala na dynamiczne analizowanie całego portfela zobowiązań w wielu przekrojach (np. struktura wg kredytodawców, wg rodzajów instrumentów, struktura walutowa, wg rodzaju oprocentowania itp.). Analizy możliwe są na dowolny dzień oraz w zdefiniowanych okresach.
• Program pozwala na porównanie instrumentów finansowych z punktu widzenia ich kosztu całkowitego (wyrażonego w efektownej stopie procentowej), ryzyka walutowego i ryzyka stopy procentowej.
• Program prezentuje użytkownikowi charakterystykę całego portfela zobowiązań m.in. wskaźnik ryzyka stopy procentowej, ryzyka refinansowania, ryzyka walutowego, średniego kosztu kapitału w portfelu.
• Program prognozuje przepływy finansowe zawiązane z zarządzaniem zadłużeniem i umożliwia dzięki temu łatwiejsze zarządzanie płynnością finansową oraz wybór takich terminów spłaty dla nowych instrumentów, które najlepiej wpisują się harmonogram dotychczasowych płatności.
• Program umożliwia łatwy dostęp do umów kredytowych (w formie elektronicznej są one przechowywane w bazie aplikacji) i ewentualnie innych plików związanych z poszczególnymi instrumentami.
• Portfel zawiera moduł przypominania o płatnościach niezbędny przy dużej liczbie zobowiązań.

Dodatkowe zalety
Portfel charakteryzuje się łatwością obsługi, elastycznością oraz przejrzystością. Program umożliwia wizualizację na wykresach większości z dostępnych analiz. Dodatkowym ułatwieniem jest możliwość eksportu danych z programu w formacie MS Excel, HTML bądź do plików tekstowych, ewentualna dalsza ich obróbka i wykorzystanie w raportach, prezentacjach bądź na stronach internetowych.